На автомате модерацию сделать невозможно технически. Нужны знания и опыт человека.
Из этого следует, что есть 2 варианта: ввести модерацию, увеличив комиссию, или оставив как есть, т.е. без модерации, но ввести какие-либо защитные меры. Как я уже говорил, увеличение комиссии приведёт по цепочке к росту цен на модули, чего, мне кажется, никому не хотелось бы. Второй вариант (ввести какие-либо защитные меры) более разумен. Какие должны быть защитные меры? 100% защиты в этом случае не будет, поэтому меры должны быть направлены на создание таких условий, когда нецелесообразно обманывать, т.е. это экономически не выгодно. Например, долго-долго прокачивать учётку и срубить в итоге 5 тыщ рублей - это невыгодно. Потому что, времени и усилий тратится больше, чем можно потенциально на этом заработать. А теперь к конкретике:
1) Ввести какой-то лимит сообщений, по набиранию которых можно выставлять на продажу. Например, 20-30 сообщений. Да, можно просто набить сообщения, но из сообщений человека уже примерно видно уровень его развития, опыта, навыков и т.д.
2) Ввести какой-то лимит рейтинга, по набиранию которых можно выставлять на продажу. Например, 10. Причины те же, что и в пункте выше.
2а) В зависимости от рейтинга и/или сообщений, доступна максимальная продажная цена модуля. Растёт рейтинг и/или сообщения, увеличивается макс. продажная цена, которую автор может установить за своё творение
3) Увеличить срок вывода денег. Т.е., новые авторы получат первые выплаты за новый модуль, например. через 45-60 дней.
3а) Вариант предыдущего пункта. Срок первого вывода не увеличивается, но, например, в первый месяц можно вывести только 1/3 заработанного.
4) Сделать несколько групп, от меньшей к большей (например, стандартно, автор-новичок, средний уровень, проверен временем. Т.е., обыграть по-разному можно. Тут уж от фантазии зависит), по которым кочуют авторы. Соответственно, в зависимости от группы можно делать какие-либо предупреждения, напоминания и т.д. Например, автор в группе автор-новичок. При выплате, админу приходит сообщение, в котором указано, что нужно тщательно всё проверить перед выплатой. Хотя бы в тему модуля зайти, почитать какие отзывы люди пишут. Иил выставляет такой автор модуль, админу или модератору приходит сообщение, что нужно тщательно всё проверить... В-общем, примерное направление понятно.
Основной смысл в том, чтобы сделать так, что мошеннику не выгодно/долго/муторно будет проходить все эти стадии, чтобы чуток срубить нечестных денег.
Обратно-таки, все эти действия не гарантируют на 100%, что не будет подобных происшествий, но эти действия позволят снизить вероятность их появления до минимума. Важно, что эти действия можно более-менее автоматизировать.
По поводу возвратов. Каждый случай индивидуален и в каждом случае нужно отдельно разбираться... Можно взять на вооружение опыт различных аукционов, где сумма выплаты ограничена какой-либо верхней пороговой суммой. Можно сделать, например, страховку. Т.е., при покупке покупателю предлагается, например, чекбокс с возможностью купить страховку. Это какой-то процент от суммы. Например, 2-5%. При покупке страховки, в случае форс-мажора с модулем покупателю возвращается сумма покупки. Естественно, такие случаи будут не часто и будет формироваться какой-то фонд с этих страховок, из которого можно делать возвраты в случае форс-мажора... Например, такая практика во всех службах доставки.
Давайте попытаемся найти компромисс, который устроит все стороны. Меньше эмоций - больше конструктивных предложений